Вновь обратимся к теме проверки иностранных компаний. На этот раз коснемся нашего соседа и союзника – Белоруссии.
Прежде всего отметим, что в Белоруссии ситуация с доступностью деловой информации значительно отличается от российской . Сказываются различия в законодательстве, бизнес-культуре, иное развитие рынка информационных услуг в целом.
Государственные интернет-ресурсы предоставляют крайне немногочисленные данные о юридических лицах Белоруссии и их текущем статусе. Даже получение выписки из Единого государственного регистра Минюста (аналог нашего ЕГРЮЛ) связано для россиян с определенными трудностями из-за применения белорусской платежной системы.
Финансовые показатели, в соответствии с белорусским законодательством, доступны только у ОАО, в отношении компаний с другими организационно-правовыми формами получить подобные данные вообще не удастся.
Информация по арбитражным делам также не расположена в открытом доступе.
На информационном рынке полностью отсутствуют предложения on-line сервисов по проверке контрагентов (типа СПАРК, Интегрум и др.). Более того, крайне мало компаний предлагает и предоставление off-line бизнес-справок о белорусских юридических лицах, при этом ряд из них, по нашим оценкам, просто аккумулируют информацию из Интернета.
Тем не менее, определенные возможности по проверке белорусских компаний существуют. Что можно рекомендовать к самостоятельному использованию из открытых белорусских интернет-источников?
1. «Реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере». Ведется Министерством по налогам и сборам Белоруссии, поиск по нему осуществляется на интернет-портале http://www.nalog.gov.by .
В реестр включаются юридические лица и ИП, в деятельности которых зафиксированы признаки лжепредпринимательства или незаконной предпринимательской деятельности; нарушения налогового законодательства; нарушения использования печатей и бланков строгой отчетности; расположение вне юридического адреса и не уведомление регистрирующих органов об изменениях и др.
Сейчас содержит около 5200 единиц информации. Это немного, с учетом действующих в республике 172 тыс. юридических лицах и 260 тыс. ИП, но позволяет избежать сотрудничества с наиболее «злостными» нарушителями.
2. Сведения из Государственного реестра плательщиков (http://www.nalog.gov.by). Данные минимальны, однако позволяют получить достоверную информацию о текущем статусе предприятия.
3. Сведения о компаниях, имеющих задолженность перед бюджетом (http://www.nalog.gov.by). Важные данные, но без архива и зачастую немного устаревшие.
4. Государственный реестр сведений о банкротстве (http://bankrot.gov.by). Поддерживается Министерством экономики Белоруссии и позволяет проверить компанию на предмет банкротства, нахождения в режиме санации и т.п.
5.Сведения о ликвидации компаний, публикуемые в издании Министерства юстиции (http://justbel.info). Ресурс позволяет проверить белорусскую компанию, которая является действующей, но уже находится в стадии ликвидации.
Из основных доступных белорусских интернет-ресурсов это, пожалуй, наиболее значимые, которые могут использоваться для первичной, поверхностной оценки контрагента из Белоруссии.
Для более детальной проверки можно воспользоваться услугами специальных компаний, предлагающих объективные бизнес-справки о белорусских предприятиях. Как уже отмечалось выше, подобных предложений немного. Так, заслуживает внимания информационный сервис, реализованный консалтинговым агентством «КРБС» (г. Минск) и Белорусской торгово-промышленной палатой (www.krbs.by).
Агентством предоставляются off-line бизнес-справки о белорусских юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. При подготовке используются государственные ресурсы и достоверные источники информации. На наш взгляд, достаточно качественный информационный продукт, содержащий полные регистрационные данные, информацию текущем статусе, руководстве, персонале, учредителях, размере и распределении уставного капитала, сфере деятельности, аффилированных компаниях, результатах участия в закупках, негативные данные и др. Немаловажно, что ряд позиций (учредители, руководство, негативная информация о задолженностях) дается с историей за последние несколько лет. Стоимость весьма взвешенная, а срок исполнения вполне приемлем - от 48 часов.
Конечно, можно отметить, что у белорусских компаний относительно неплохая репутация и скорее рискам больше подвергаются они, особенно в случаях с отсрочкой платежей при поставках в РФ. Однако, проявление должной осмотрительности необходимо и важно при любом сотрудничестве, в том числе и при работе с белорусскими контрагентами.
В Республике Беларусь существует возможность получать сведения о действующих и потенциальных контрагентах. Платные ресурсы предоставляют возможность получить исчерпывающие сведения о финансовом состоянии, судебных спорах и иных существенных аспектах деятельности коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей. Существуют также ряд бесплатных интернет-ресурсов, которые позволяют получить представление о состоянии контрагента.
Бесплатные общедоступные ресурсы1. Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей http://egr.gov.by/egrn/index.jsp?content=Find Можно получить краткую информация о регистрации и текущем статусе организации (предпринимателя): Действующее В процессе ликвидации БанкротствоПолную выписку можно получить платно, при обращении в регистрирующие органы. Об этом я скажу ниже.2. Единый государственный реестр сведений о банкротстве http://bankrot.gov.by/ Дает информацию: О должнике (юридический и фактический адреса, телефон, электронная почта) О номере дела, каким судом рассматривается и кто заявитель Данные об управляющем Ключевые даты, информация о текущем статусе дела о неплатежеспособности (например, защитный период, конкурсное производство и т.д.). Включая выдержку из постановления суда или краткое резюме.3. Сведения о ликвидации/прекращении деятельности субъектов хозяйствования http://www.justbel.info/liquidation/findmyrequest . (объявления в журнале «Юстиция Беларуси»).Информация включает: Дату принятия решения о ликвидации ФИО, адрес и телефон ликвидатора (председателя ликвидационной комиссии) Срок, в течение которого кредиторы могут предъявить претензии4. Реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере (доступен для скачивания на сайте Министерства по налогам и сборам) http://www.nalog.gov.by/ru/reestr_ru/ Включает наименования и номера налогоплательщиков, отнесенных к числу лжепредпринимательских структур.5. Компании и ИП, имеющие задолженность перед бюджетом http://www.nalog.gov.by/ru/Information_about_the_business_partner/ . Сумма задолженностей не указывается.6. Реестр недобросовестных поставщиков http://www.icetrade.by/articles/view/12 . Включает: Наименование поставщика и его УНП Адрес, номер телефона и другие контактные данные7. Информация о приказных производствах (находится на сайте Верховного Суда в разделе «Приказное производство» соответствующего экономического суда http://court.by/court_apply/eco/).8. Информация о судебных заседаниях в экономических судах http://court.by/sup_court/schedule/ee442d8ad402fa2a.html (находится на сайте Верховного Суда в разделе «Расписание заседаний по экономическим делам»). Можно узнать: Номер дела и какой судья его ведет Информацию о сторонах спора Информацию о дате судебных заседаний и (не всегда) предмете спора9. Список плательщиков страховых взносов, имеющих наибольшие суммы просроченной задолженности http://www.ssf.gov.by/priside/statesocialinsurance/debitors .10. Legat.by http://legat.by/ – белорусский сервис, позволяющий в автоматическом режиме получать подробную информацию о деятельности любой компании или индивидуального предпринимателя. В одном месте собрана вся важнейшая информация о субъектах хозяйствования: сведения о регистрации и месте нахождения, судебная история, финансовая отчетность, участие в госзакупках, задолженность юридических лиц перед бюджетом, наличие лицензий и многое другое. Возможности сервиса позволяют оперативно получать сведения о всех изменениях, произошедших в отношении интересующих Вас компаний, посредством получения уведомления на электронную почту. Всю интересующую информацию Вы можете получить, осуществив поиск по УНП или наименованию организации.
Как можно воспользоваться информацией из этих ресурсов: Данные с сайта Верховного суда позволяют составить мнение о количестве судебных споров, в которые вовлечен контрагент, и суммах, которые взыскиваются с него. Данные по задолженности перед бюджетом и по страховым взносам позволяют составить мнение о наличии финансовых проблем у контрагента. В любом случае рекомендуется проверять контрагентов на отнесение к так называемым лжепредпринимательским структурам, а также по текущее статуту (действующий, ликвидация, банкротство).При этом ресурсы, о которых говорится выше, не связаны. Они предоставляют информацию в различном виде, не предоставляют возможность автоматического мониторинга. Для обработки информации по всем источникам и для ее анализа требуется определенное время. Тем не менее, они могут быть полезны при проверке контрагента.Информация, которую можно получить платно1. Практически единственным интегрированным ресурсом является Картотека.бай . Он платный, объединяет в себе всю информацию о контрагенте, а также дополнительные сведения. Например, о фактическом местонахождении контрагента по сведениям налоговых органов.Ресурс также информирует пользователя о происходящих изменениях в статусе о контрагенте/группе контрагентов.2. Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним: ЕГРНИ http://gzk.nca.by/ . Он может быть интересен в первую очередь держателем залогов. По адресу или кадастровому (инвентарному) номеру возможно получить электронную выписку по любому объекту недвижимости, с актуальными правами и ограничениями.Получение информации при обращении в государственные органы, в рамках административных процедур:Выписка (платная) из Единого государственного регистра юридических лиц и ИП. Предоставляется при обращении в: Министерство юстиции Министерство финансов Национальный банк Местные исполнительные и распорядительные органыСтоимость: 1 базовая величина (21 рубль) за одну полную выписку. В ней указывается текущий статус и адрес компании, ее руководители и участники (кроме акционерных обществ)Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним. Данные предоставляются при обращении в: Республиканскую организацию по государственной регистрации и земельному кадастру Территориальную организацию по государственной регистрации и земельному кадаструПредоставляется информация по объектам недвижимости, с указаниями актуальных прав и ограничений.Стоимость выписки: 0,5 базовой величины (10 рублей 50 копеек) за одну выписку по одному объекту.Данные от территориальных органов принудительного исполнения http://minjust.gov.by/ru/departments/filter/kind/enforcement/ . Предоставляют информацию о должнике, с указанием возбужденных в его отношении исполнительных производствах.Стоимость: 3 базовые величины (63 рубля).
Если вы работайте с белорусскими поставщиками, не лишним будет проверить их добросовестность. Предлагаем алгоритм проверки контрагентов из Белоруссии.
Российским компаниям доступна проверка контрагента из Белоруссии. Это можно сделать в разделе "Сведения о бизнес-партнере " на сайте Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь . Здесь есть несколько полезных сервисов, по которым можно узнать информацию о партнере. ФНС рекомендовала инспекторам использовать белорусские сервисы во внутреннем письме (есть в "УНП"). Сервисы будут полезны и компаниям при проверке своих поставщиков.
Реестр 1 - аналог российского ЕГРЮЛ. При помощи сервиса «Поиск сведений из Государственного реестра плательщиков, не составляющих налоговую тайну» компания может проверить, поставлен ли на учет ее потенциальный контрагент. Надо нажать на кнопку «Поиск», а затем ввести учетный номер плательщика (аналог российского ИНН) или наименование контрагента (см. рис. 1).
Программа выдаст общую информацию - номер плательщика, адрес, дату постановки на учет и исключения из реестра, если компания ликвидирована. Если поставщика нет в реестре или он ликвидирован, то безопаснее не заключать с ним сделку. Иначе налоговики могут признать ее фиктивной.
Рис. 1. Как проверить, зарегистрирован ли контрагент
Реестр 2 - это список компаний с повышенным риском совершения нарушений в экономической сфере. В него попадают организации, которые отсутствуют по юридическому адресу, не сдают отчетность, использовали счета для отмывания денег и т. п. Достаточно заполнить учетный номер или название компании, и сервис покажет дату и основание для включения в реестр - конкретный абзац из Указа Президента Республики Беларусь, в котором перечислены признаки незаконной деятельности (см. рис. 2). Если компания есть в списке, это еще не значит, что она фиктивная. Но стоит проявить осторожность при работе с таким контрагентом. Как минимум уточнить у него, почему он оказался в черном списке.
Рис. 2. Как выяснить, рискованно ли работать с поставщиком
Реестр 3 - для проверки контрагентов из Белоруссии - это Единый государственный реестр сведений о банкротстве. Сервис позволит узнать, является ли контрагент банкротом. Чтобы это выяснить, достаточно ввести в строку поиска наименование или учетный номер партнера (см. рис. 3). Заключение сделки с контрагентом, находящимся в состоянии банкротства, не гарантирует выполнение контракта.
Рис. 3. Как узнать, не является ли партнер банкротом
Кроме того, сайт также позволяет узнать, есть ли у контрагента долги перед бюджетом. А если контрагент участвовал в госзакупках, можно узнать, не нарушал ли он условия торгов. Эти сведения также помогут побольше узнать о потенциальном поставщике, чтобы проверить его надежность.
Чтобы оградить себя от возникновения дебиторской задолженности, важна проверка контрагента еще на стадии заключения договора.
Не менее важна и регулярная проверка действующих контрагентов. Например, если вы обнаружили, что его включили в план проверок, то, в случае каких-либо проблем с ним, налоговая проверка коснется и вас. Или когда-то был заключен договор с компанией, сделка закрыта и забыта. Но спустя время с вас требуют доплату налогов из-за признания контрагента лжеструктурой. Чтобы избежать неприятных последствий, потребуется подготовка.
Ниже приведены сайты и сервисы для проверки контрагентов платно и бесплатно.
Проверка контрагентов через интернет самостоятельно
В Беларуси есть как платные, так и бесплатные ресурсы. С помощью платных вы получите исчерпывающие данные о компаниях, с которыми налажено или только планируется сотрудничество:
- О финансовом состоянии;
- О судебных спорах;
- О ликвидации и т.д.
На бесплатных ресурсах доступны ограниченные сведения о состоянии предпринимателей.
Проверка контрагента происходит по УНП (регистрационному номеру).
О чем можно узнать бесплатно?
О регистрации и текущем статусе
Очевидно, что сотрудничать стоит только с юридическими лицами. Благодаря ресурсу вы сможете убедиться в существовании организации и достоверности предоставленных ею данных.
Регистр уведомит вас о регистрации и текущем статусе юридического лица и индивидуального предпринимателя: действующая ли компания, в процессе ликвидации или банкрот.
Сервисы проверки контрагентов предоставляют бесплатный демо-доступ, который поможет сделать вывод об их удобстве.
Где еще можно проверить контрагента?
- Выписка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Стоимость: 24,50 BYN
Сроки: 7 календарных дней со дня, следующего за днем представления запроса
Тщательная проверка потенциального контрагента сейчас стала правилом хорошего тона среди юристов. Прежде чем заключать существенную для компании сделку, отгружать товар с отсрочкой платежа либо вносить предоплату по договору в размере 100%, юристы всегда стараются собрать максимум доступной информации о контрагенте, чтобы оценить возможные риски, связанные с недобросовестным поведением контрагента.
Но если с ресурсами для проверки российских компаний всё понятно (наверняка, у каждого есть памятка с нужными ссылками и адресами), то как быть с компаниями из Беларуси? Между тем, проверкой таких компаний тоже не следует пренебрегать, иначе есть риск вместо экономической выгоды получить проблемный долг.
В своей практике мы проверяем контрагентов из Беларуси, используя возможные платные и бесплатные ресурсы, по следующему алгоритму:
1. Запрос информации из ЕГР о юридическом лице и его участниках
Стоимость: 1 базовая величина (23 BYN или около 700 RUB) за 1 выписку.
Куда направлять запрос: Министерство Юстиции Республики Беларусь (220004, г.Минск, ул. Коллекторная, 10).
Срок предоставления информации: для физических лиц — 5 календарных дней, для юридических лиц — 7 календарных дней.
- в отношении компании: актуальный юридический адрес, ФИО руководителя, история руководителей, сведения о представительствах и филиалах, учредителях и участниках, история событий, произошедших с обществом (регистрация изменений в Устав, реорганизация и т.п.);
- в отношении физического / юридического лица: в каких юридических лицах является учредителем (участником) конкретное лицо (кроме ЗАО, ОАО).
2. Информация о принадлежащих компании правах на недвижимое имущество
Способ получения: за плату, личный прием в кадастровом агентстве.Стоимость: 0,4 — 0,5 базовых величин (9,2 — 11,5 BYN или около 275 — 345 RUB) за 1 выписку (для каждого вида выписки свой размер пошлины).
Куда обращаться: ГУП «Национальное кадастровое агентство» (220005, г. Минск, пер. Краснозвездный, 12, 3 этаж) либо территориальные организации по государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним.
Кто может получить информацию: ограниченный круг лиц: правообладатель либо его правопреемник, государственный органы, адвокат для целей составления документов правового характера. При этом, адвокат не обязательно должен быть представителем правообладателя.
Срок предоставления информации: в день обращения.
Какие сведения можно получить:
- о существующих на момент выдачи справки правах и ограничениях на конкретный объект недвижимого имущества
- обобщенная информация о принадлежащих конкретному лицу правах на недвижимое имущество
3. Информация об исполнительных производствах, возбужденных в отношении юридического лица/индивидуального предпринимателя
Способ получения: за плату, на бумажном носителе по почте.Стоимость: 3 базовых величины (69 BYN или около 2 100 RUB).
Куда направлять запрос: в отдел принудительного исполнения по месту нахождения должника (перечень отделов и их адреса можно найти по ссылке).
Кто может получить информацию: кто угодно (физическое лицо, юридическое лицо), резидент Республики Беларусь, иностранное лицо.
Срок предоставления информации: не установлен, на практике около 15 календарных дней.
Какие сведения можно получить:
- о наличии исполнительных производств, возбужденных в отношении должников на момент предоставление информации заявителю
- об ограничениях (обременениях), установленных в отношении должника и (или) его имущества в исполнительном производстве
4. Информация веб-сайта Единого государственного регистра юридически лиц и индивидуальных предпринимателей
Какие сведения можно получить: позволяет проверить существование субъекта хозяйствования, содержит сведения об учетном номере, дате регистрации, регистрирующем органе, актуальном состоянии контрагента (действующий, в процессе ликвидации, в процедуре банкротства).
5. Информация веб-сайта Верховного Суда Республики Беларусь
Способ получения: бесплатно, в режиме online (чтобы воспользоваться сервисами раздела «Электронное правосудие» необходимо пройти процедуру регистрации)Объем сведений, которые можно получить:
- резолютивные части судебных постановлений по делам, рассмотренным экономическими судами с участием контрагента (в разделе «Электронное правосудие» «Банк данных судебных постановлений»);
- расписание судебных заседаний, назначенных в экономических судах с участием контрагента (в разделе «Электронное правосудие» «Расписание судебных заседаний»);
- сведения о делах приказного производства в экономических судах, рассмотренных с участием контрагента (для Экономического суда г. Минска , для Экономического суда Минской области , для Экономического суда Гродненской области , для Экономического суда Брестской области , для Экономического суда Витебской области , для Экономического суда Гомельской области , для Экономического суда Могилевской области).
6. Информация веб-сайта Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь
Способ получения: бесплатно, в режиме onlineКакие сведения можно получить:
- о включении контрагента в координационный план проверок;
- о наличии у контрагента задолженности перед бюджетом;
- сведения из Государственного реестра плательщиков, не составляющие налоговую тайну (юридический адрес, учетный номер налогоплательщика);
- включен ли контрагент в реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере;
- о наличии у контрагента специальных разрешений (лицензий) на осуществление деятельности в сфере игорного бизнеса;
- о включении контрагента в реестр недобросовестных поставщиков (подрядчиков, исполнителей) в Республике Беларусь, участвовавших в процедурах государственных закупок.
7. Информация веб-сайта Фонда социальной защиты Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь
Способ получения: бесплатно, в режиме online.Объем сведений, которые можно получить: о субъектах хозяйствования, имеющих наибольшие суммы просроченной задолженности по уплате обязательных страховых взносов, в том числе о сумме задолженности.
8. Информация веб-сайта журнала «Юстиция Беларуси»
Способ получения: бесплатно, в режиме online.Какие сведения можно получить:
Сведения о ликвидации субъектов хозяйствования, в частности:
- дата принятия решения о ликвидации;
- контактные данные ликвидатора;
- дата опубликования сведений о ликвидации и срок принятия заявлений кредиторов.
9. Веб-сайт Единого государственного реестра сведений о банкротстве
Способ получения: бесплатно, в режиме online.Какие сведения можно получить:
- открыта ли в отношении контрагента процедура банкротства;
- номер дела, находящегося на рассмотрении в экономическом суде;
- информацию о том, на основании какого типа заявления (заявление кредитора, должника, ликвидационной комиссии) возбуждено дело о банкротстве;
- информацию об управляющем в деле о банкротстве;
- ключевые даты по делу (дата начала производства по делу о банкротстве, дата открытия конкурсного производства).
10. Информация веб-сайта Министерства юстиции Республики Беларусь из реестра должников по исполнительным производствам
Способ получения: бесплатно, в режиме online.Какие сведения можно получить:
- информацию о количестве исполнительных производств, возбужденных в отношении контрагента и находящихся на исполнении более 3 месяцев (по которым производство не окончено);
- информацию об исполнительных производствах в отношении контрагента, производство по которым окончено не более 3 лет назад в связи с невозможностью взыскания долга (полностью или частично), открытием в отношении компании конкурсного производства, принятием компанией решения о ликвидации (прекращении деятельности);
- сведения об органе принудительного исполнения, в производстве которого находятся исполнительные производства, возбужденные в отношении контрагента.