Проверяем партнера по открытым источникам. Проверка деловых партнеров Проверка делового партнера в компании «ГрандЛэвэл»

«Проверка контрагента» - популярная услуга, на запрос по этим словам поиск «Яндекса» выдает более 2 млн ответов. Не все знают, что экспресс-проверку можно провести и самому, причем совершенно бесплатно

Любой предприниматель рано или поздно сталкивается с недобросовестным партнером. Поэтому перед тем как заключать сделку с новым контрагентом, имеет смысл его проверить. Такую проверку можно осуществить с помощью сервисов налоговой службы и других ресурсов, причем без каких-либо финансовых затрат.

А есть ли партнер?

Любая предпринимательская деятельность подлежит в России обязательной государственной регистрации. Информация о регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей содержится в едином государственном реестре юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) — ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Огромное число посредников предлагает доступ к этим базам за деньги — от 400 руб. за одну выписку. На сайте ФНС это можно сделать абсолютно бесплатно . Данные реестра позволят получить актуальные на момент запроса данные об учредителях компании, исполнительном органе, видах ее деятельности, местонахождении, дату первичной регистрации и регистрации последних изменений организации, способ образования юридического лица и иные сведения, которые могут оказаться полезными.

Выйти из тени

Предыдущее действие, впрочем, не дает 100%-й гарантии, что компания и ее руководители ведут какую-либо деятельность и является надежным бизнес-партнером. Вполне может случиться, что компания проходит реорганизацию (ликвидацию), а ее руководитель уже сменен (или это процедура только начата). Для того чтобы узнать, что происходит с компанией в указанном направлении, можно зайти на специальный сервис ФНС, позволяющий проверить, имеются ли сведения о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе, в отношении которого представлены документы для государственной регистрации. Кроме того, полезно проверить, не ликвидируется ли компания по решению ФНС и не находится ли она в состоянии банкротства . Также эту информацию рекомендуется проверить в сервисе Высшего Арбитражного суда. Здесь же можно увидеть, в каком количестве судебных споров участвует организация или предприниматель, предмет спора, движение дела и результат.

Подозрительный адрес

Если юридическое лицо зарегистрировано по месту «массовой» регистрации (более 10 компаний по одному адресу), это может вызвать подозрения — такие компании позволяет выявить другой сервис ФНС. (Разумеется, сам по себе факт указания организацией своего места нахождения по месту «массовой» регистрации еще не говорит само по себе о неблагонадежности партнера). Бывают также случаи, когда в учредительных документах указывается несуществующий адрес места нахождения юридического лица. Подозрения должно вызывать и несоответствие фактического адреса организации и адреса, указанного в учредительных документах юридического лица. Если партнер сам не сообщил о таком несоответствии (что на практике бывает очень часто), компании, с которыми ФНС не смогла связаться по указанному ими адресу, можно найти с помощью еще одного налогового сервиса .

Подозрительные люди

При наличии в составе учредителей компании лиц, которые также являются учредителями в большом количестве других организаций (особенно если учредитель один), такую компанию можно заподозрить в недобросовестности. Это же касается и исполнительного органа организации. Проверить контрагента на этот счет тоже можно на сайте ФНС. Полезно также удостовериться в том, что гендиректор фирмы-партнера не дисквалифицирован судом.

Недруг государства

Если потенциальный партнер сдает нулевую отчетность или не сдает отчетность вовсе, либо имеет долги по налогам — это однозначно плохой признак. Проверить сведения о задолженностях компании по уплате налогов или не представляющих отчетность более года можно с помощью сервиса ФНС. Проверяя контрагента на предмет платежной дисциплины, стоит зайти и на сайт службы судебных приставов , которые ведут базу данных исполнительных производств: с ее помощью можно узнать, нет ли у партнера других непогашенных долгов.

Банковская чистота

Наконец, нелишним будет узнать, не принято ли в отношении потенциального бизнес-партнера решение о приостановке банковских операций по счету. При наличии информации о банке (банках) партнера такие сведения можно получить тоже в сервисе ФНС. Для получения этих сведений необходимо знать ИНН и БИК банка контрагента.

В деловых отношениях всегда полезно знать, с кем имеешь дело. Вот намечается сотрудничество с новым контрагентом. Естественно, он попытается представить себя в наиболее выгодном свете, но правда может оказаться не такой радужной.

Наше законодательство устроено таким образом, что проверять добросовестность контрагента вроде бы и не нужно, но, когда придут налоговые проверки и среди ваших партнёров обнаружатся компании с признаками однодневок, проблемы начнутся у вас. Вам придётся доказывать, что вы проявили должную осмотрительность и на самом деле не являетесь злостным уклонистом от налогов.

Вместо напряжённого общения с налоговой можно заранее и надёжно обезопасить себя и свой бизнес с помощью специализированного сервиса.

Это поисковая аналитическая система, содержащая актуальные исчерпывающие данные по 20 миллионам российских компаний и предпринимателей. Для большей наглядности и удобства анализа информация о каждом контрагенте собирается в единой структурированной карточке.

Скриншоты довольно наглядно показывают полноту представляемых сервисом сведений, но о некоторых вещах всё же нужно рассказать.

Во-первых, это благонадёжность - оценка надёжности компании по шкале от 0 до 100. Для определения индекса благонадёжности используется примерно 25 ключевых показателей финансовой, экономической и правовой деятельности компании. Более высокий рейтинг означает меньшую вероятность того, что компания является однодневкой или была создана для реализации финансовых махинаций.

Сами разработчики предлагают следующую шкалу оценки индекса:

75–100 - высокая надёжность. Дополнительной проверки не требуется.
50–74 - средняя надёжность. В данном случае необходимо провести дополнительную проверку, собрать как можно больше информации о компании и обязательно заказать в налоговой выписку из ЕГРЮЛ. В случае форс-мажора в суде выписка станет доказательством того, что вы проявили должную осмотрительность. Обратите внимание, что сведения в выписке должны быть актуальны на момент заключения сделки, а не после неё.
0–49 - низкая надёжность. С такой компанией вести дела не рекомендуется.

Вполне вероятно, вам захочется лучше узнать не только самого контрагента, но и его связи с другими компаниями. Для этих целей в Seldon.Basis реализован инструмент «Дерево связей», позволяющий отслеживать аффилированность различных компаний и предпринимателей.

Дерево отражает связи контрагента с другими лицами по различным параметрам: дочерним организациям, управляющим компаниям, учредителям, руководителям, а также по арбитражным делам, госконтрактам, адресам и телефонам.

Располагает большим количеством инструментов для проверки и поиска контрагентов, но уже двух перечисленных выше хватит, чтобы буквально за минуту узнать всё необходимое об интересующей вас компании. Помните: разумный и осмотрительный выбор партнёров - это залог безопасности и стабильности бизнеса.

Для смартфонов и планшетов

Seldon.Basis доступен в виде приложений для iOS и Android. Несмотря на обилие выводимой информации мобильный интерфейс не проигрывает полноформатной веб-версии в плане удобства и полноты данных. Кроме того, в приложениях доступна информационная лента, в реальном времени информирующая пользователя о событиях и изменениях в интересующих его компаниях.

Один из самых актуальных сценариев использования мобильного приложения - это выездные встречи, конференции, выставки и переговоры, то есть любые места, где вы можете встретиться с потенциальными партнёрами по бизнесу. Все они будут рассказывать вам о своей исключительной надёжности. Лезть в ноутбук, прерывая тем самым беседу, довольно бестактно. А вот периодические поглядывания в смартфон уже никого не смущают. И пока ваш новый знакомый рассказывает о том, какой у него крутой бизнес, вы сможете буквально за несколько секунд проверить правдивость его слов в мобильном приложении Seldon.Basis.

Кому ещё пригодится Seldon.Basis

Если вы являетесь руководителем бизнеса, то в первую очередь, конечно же, вам. С помощью этого сервиса вы сможете найти и проверить потенциальных поставщиков и подрядчиков.
При интеграции с отделом закупок сервис покроет все базовые нужды сотрудников. Поиск заключённых госконтрактов, проверка контрагентов и финансового положения поставщиков - все эти операции начнут выполняться быстрее.
Финансовому отделу поможет снизить налоговые риски, выявить аффилированные организации, а также даст возможность проверить кредитоспособность и финансовое состояние партнёра.
Для маркетолога и менеджера по продажам сервис станет незаменимым помощником в поиске потенциальных клиентов, оценке их финансового состояния, сегментировании рынка, а также выходе на нужных людей, принимающих решения о сотрудничестве.
Бухгалтерия значительно сократит время, затрачиваемое на проверку реквизитов, поиск взаимосвязанных организаций и выявление безнадёжных долгов.
Для службы безопасности Seldon.Basis - это отличный инструмент бизнес-разведки и проверки контрагентов, помогающий выявлять фирмы-однодневки и связанные с ними организации.

Тарифы

Примечательно, что разработчики не заставляют покупать кота в мешке и сразу же оплачивать доступ к сервису на длительное время. Для полномасштабного тестирования предусмотрен тариф «На сутки», дающий неограниченный доступ ко всем возможностям системы на 24 часа всего за 990 рублей. После испытания, если вас всё устроит, возможно продление подписки посуточно, на неделю, месяц или год.

Проверка деловых партнёров – это важная мера перед налаживанием новых бизнес контактов. Без неё, подчас, невозможно удостовериться в надёжности будущих союзников. Каждый предприниматель, который ищет новые контакты, подвергается риску в виде заключения контракта с ненадёжными партнёрами или, вовсе, может стать жертвой профессиональных мошенников. Именно поэтому проверка партнёров по бизнесу нужна тем, кто не желает рисковать своими финансами и репутацией.

Проверка потенциальных деловых партнёров – залог успешного развития бизнеса.

Каких рисков поможет избежать проверка партнера по бизнесу?

В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Некоторые возможные риски:

Проверка может уберечь Ваш бизнес от таких потрясений и рисков, как:

Заключение договора с фиктивной компанией.	Это может быть фирма, которая оформлена на подставное лицо или зарегистрирована специально под данную сделку. В учредительных документах могут быть указаны несуществующие адреса и контакты компании или с помощью фальсификации незаконно используется имя известной фирмы;
Заключение сделки с компанией, должностные лица или учредители которой находятся в розыске.	Проверка партнеров по бизнесу может выявить подобные риски; а так же то, что организация является частым участником судебных процессов;
Заключения сделки с неуполномоченным лицом, умышленно превышающим свои полномочия.	Проверка возможного партнёра на добросовестность помогает избежать данной неприятной ситуации еще на этапе рассмотрения и подготовки договора. Например, можно обнаружить подделку писем и гарантий, которыми должна была подтверждаться надежность партнера, или выявление отрицательной кредитной истории и невыполнение своих обязательств или многократное использование залога;
Использование реквизитов третьих лиц при оформлении сделки	Чуть более тщательная проверка, выполненная профессионально легко выявит подобные «детали», о которых Ваш будущий партнёр предпочёл бы умолчать.

К тому же мир российского бизнеса находится в постоянном движении. И, как следствие, периодически здесь появляются новые схемы мошеннических финансовых операций и способы обмана добросовестных бизнесменов. Профессионально занимаясь отслеживанием и выявлением угроз экономической безопасности для наших клиентов, мы находимся в курсе подобной информации и готовы предоставить Вам все необходимые данные и провести проверку Ваших бизнес-партёров, как говорится, на высочайшем уровне.

Когда Вам стоит задуматься о проверке партнера по бизнесу?

Платёжеспособность, добросовестность и наличие юридической документации, подтверждающей право заниматься нужной вам деятельностью – это то, что должно Вас интересовать в первую очередь. Проверка партнёров по бизнесу по вышеуказанным критериям поможет с точностью до процента спрогнозировать то, насколько гладко пройдёт запланированная сделка. В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Проверка партнёров по бизнесу как целеполагающий критерий их надёжности?

Недобросовестность и ненадёжность партнёров могут значительно пошатнуть ваши дела. Проверка их репутации и юридической обоснованности снижает возможные риски срыва деловой операции по причине неплатёжеспособности партнера или его преднамеренного мошеннического умысла. Вполне логичным и объяснимым становится желание деловых людей проверить своих партнёров. Особенно это актуально, когда:

запланирована финансовая операция на крупную сумму;
предстоит оформление договора приобретения или отчуждения имущества, принадлежащего партнёру, или есть намерение с его стороны приобрести у вас что-то;
в организацию приходит новый человек, которому по должностным обязательствам будет доступна коммерческая информация, и её выход может пошатнуть ваши планы или дела;
вы планируете передать часть своих полномочий коллеге или партнёру. Человек, от решений которого будет зависеть успех ваших дел, нуждается в качественной проверке на предмет наличия связей с конкурентами, а также добросовестности собственных амбиций в отношении вашего бизнеса;
вы готовы сделать деловое предложение, связанное с открытием совместного бизнеса;
есть перспектива женитьбы/замужества: часто мошенники действуют именно таким путём или пытаются манипулировать чувствами будущей супруги/супруга для получения собственной выгоды.

Проверка деловых партнёров– залог коммерческого успеха и стабильности Вашего бизнеса.

Какую информацию можно получить в компании ООО "ИНФОКОН"?

Получение стандартной и расширенной бизнес-справки о будущей фирме-партнере. Сюда входит подтверждение подлинности регистрационных документов юридического лица, а также информация об учредителях, уставном фонде и проверка банковских реквизитов. Также может быть получен результат запроса из налоговой инспекции о данном субъекте;
Проверка репутации и платежеспособности банков, страховых организаций и других финансовых структур;
Поиск информации о финансовом и имущественном состоянии фирмы, торговых и иных сделках, репутации на рынке;
Сбор информации о человеке, проверка персонала, подтверждение данных о месте проживании и работе физического лица, проверка адресных данных;
Проведение маркетинговых исследований и оценки работы конкурентов, помощь в поиске партнеров с учетом заданных данных, а также предоставление информации о результатах внешнеэкономических сделок с определенным видом товара.

Все эти услуги предоставляются опытными специалистами, которые проводят поисковые работы такого плана с должным профессионализмом.

Кто владеет информацией, тот владеет и ситуацией. А в российских бизнес-реалиях, если так можно выразиться, профессионально и не предвзято выполненная проверка Ваших деловых

партнеров может стать обязательным условием для ведения успешного бизнеса.

Сами разработчики предлагают следующую шкалу оценки индекса:

75–100 - высокая надёжность. Дополнительной проверки не требуется.
50–74 - средняя надёжность. В данном случае необходимо провести дополнительную проверку, собрать как можно больше информации о компании и обязательно заказать в налоговой выписку из ЕГРЮЛ. В случае форс-мажора в суде выписка станет доказательством того, что вы проявили должную осмотрительность. Обратите внимание, что сведения в выписке должны быть актуальны на момент заключения сделки, а не после неё.
0–49 - низкая надёжность. С такой компанией вести дела не рекомендуется.

Для смартфонов и планшетов

Кому ещё пригодится Seldon.Basis

Если вы являетесь руководителем бизнеса, то в первую очередь, конечно же, вам. С помощью этого сервиса вы сможете найти и проверить потенциальных поставщиков и подрядчиков.
При интеграции с отделом закупок сервис покроет все базовые нужды сотрудников. Поиск заключённых госконтрактов, проверка контрагентов и финансового положения поставщиков - все эти операции начнут выполняться быстрее.
Финансовому отделу поможет снизить налоговые риски, выявить аффилированные организации, а также даст возможность проверить кредитоспособность и финансовое состояние партнёра.
Для маркетолога и менеджера по продажам сервис станет незаменимым помощником в поиске потенциальных клиентов, оценке их финансового состояния, сегментировании рынка, а также выходе на нужных людей, принимающих решения о сотрудничестве.
Бухгалтерия значительно сократит время, затрачиваемое на проверку реквизитов, поиск взаимосвязанных организаций и выявление безнадёжных долгов.
Для службы безопасности Seldon.Basis - это отличный инструмент бизнес-разведки и проверки контрагентов, помогающий выявлять фирмы-однодневки и связанные с ними организации.

Тарифы

Если не проверять ИП и компании, с которыми заключаешь сделки, можно нарваться на неприятности. Поставщики обманывают заказчиков, продавая заведомо бракованный товар, а заказчики просят отсрочить оплату выполненной работы — и пропадают. Иные предприниматели требуют аванс, а услуг не оказывают (и тоже пропадают). Если государство поймает нечестную компанию, она навлечет гнев не только на себя: налоговая придет с проверками к партнерам нарушителя. Общение с чиновниками — не праздник, к тому же по результатам такой проверки могут доначислить списанный по налоговому вычету НДС — да, обманутой компании: за то, что плохо проверяла партнеров. Так давайте же разберемся, как делать это хорошо.

(К тому же это несложно: быстро, онлайн и бесплатно. Платные сервисы тоже есть, например, Контур.Фокус и Экспресс проверка : они собирают разрозненные данные воедино — это удобно для большой компании, у которой много контрагентов)

Вам предстоит:

понять, почему перед началом сотрудничества важно проверять контрагента,
узнать, как это сделать самостоятельно и бесплатно.

Зачем проверять контрагентов

Контрагент может оказаться ненастоящей компанией. Сайт, красивое название, даже печать - есть, а регистрации ИП или ООО в налоговой инспекции - нет. Сотрудничество с таким партнером незаконно, его могут посчитать мошенничеством (а это уголовное преступление).

Контрагент может проходить процедуру банкротства. В этом случае любые сделки, которые компания заключает с таким контрагентом, вправе оспорить в суде его кредиторы. Тогда деньги заморозят: чтобы был шанс вернуть хотя бы часть, честному предпринимателю нужно включаться в реестр кредиторов и ждать окончания процедуры банкротства (обычно от полугода). При этом вернуть деньги полностью едва ли получится - у нерадивой компании их скорее всего нет.

Контрагент может оказаться компанией-однодневкой. Партнер компании-однодневки будет обязан обосновать полученную выгоду при возврате НДС (тем, кто работает на основной системе налогообложения) или при учете расходов (на упрощенке «Доходы минус расходы»).

Контрагент может быть мошенником. Например, совершает финансовые преступления. Нет гарантий, что с новым партнером такая компания поступит честно.

Контрагент не заплатит по счетам. Это не обязательно мошенник: у контрагента может просто не быть денег. Если компания на мели и вовремя не платит даже налоги, есть риск остаться ни с чем.

Как проверить контрагента

Запросить у контрагента документы
Это стандартная процедура. Обычно просят копии устава, свидетельства о государственной регистрации или свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

Для подстраховки лучше сделать это, хотя проверить контрагента можно и самостоятельно. Суды (вдруг до них дойдет) часто указывают, что запрос документов у контрагента для проверки - обязанность организаций и предпринимателей. Условно говоря, вы запрашиваете документы для налоговых проверок и суда (на всякий случай), а все остальные шаги делаете для себя.
Получить данные из баз налоговой
Там вы сможете почти всё:
- найдете в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) и едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) необходимый минимум сведений, например, не закрыта ли компания и каковы основные виды ее деятельности;
- проверите, не собирается ли контрагент регистрировать изменения в ЕГРЮЛ, например, менять место нахождения на другой регион;
- убедитесь, что в состав исполнительных органов контрагента не входят дисквалифицированные лица - те, которым нельзя занимать руководящие должности из-за нарушений ведения бизнеса;
- выясните, не зарегистрирован ли контрагент по адресу массовой регистрации и можно ли с ним связаться по указанному в ЕГРЮЛ адресу;
- проконтролируете, нет ли учредителя или руководителя контрагента в реестре лиц , которым в судебном порядке запрещено быть участником или руководителем организации;
- если контрагент - юрлицо (не ИП), узнаете, что о нем сообщает Вестник государственной регистрации (и сообщает ли).
Узнать о судебных спорах, в которых участвует компания
Поищите потенциального контрагента в картотеке арбитражных дел . Там отражены разбирательства, в которых участвует контрагент (если участвует). Информация картотеки поможет оценить добросовестность компании - исполняет ли она свои обязательства перед государством и партнерами (а если нет, то в чем причина).
Выяснить, не банкротится ли потенциальный партнер (а, может, он уже банкрот)
Если контрагент банкрот и в отношении него введено конкурсное производство, иметь с ним дело нельзя: его деятельность приостановлена судом. Если контрагент находится в стадии наблюдения, подождите полгода. За это время суд решит, может ли компания продолжать предпринимательскую деятельность.
Узнать, не возбуждено ли против компании исполнительное производство
После суда взыскатель получает исполнительный лист и отдает его приставам - чтобы те забрали деньги у должника и отдали тому, кому он должен. Проверить, должен ли кому-то ваш партнер, можно в банке данных исполнительных производств .
Убедиться, что у компании есть лицензия (если она нужна)
Каждый вид деятельности лицензирует отдельный госорган - искать информацию надо на их сайтах. Например, за лицензии на производство и продажу алкоголя отвечает Федеральная служба по регулированию алкогольного рынка .
Изучить бухгалтерскую отчетность компании
Эти бумаги помогут понять финансовое положение потенциального партнера. Запросить отчетность (достаточно за последний год) можно в Росстате через сервис Госуслуги или у самой компании, работу которой вы изучаете.

Если всё в порядке - можно подписывать. Удачи в делах!

Подготовлено при поддержке юридической компании «Шеховцов и партнеры »

Читайте нас в